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El Banco Central dará información a bancos y billeteras para detectar cuentas vinculadas con apuestas ilegales

Las entidades recibirán sin cargo perfiles de riesgo que podrán utilizar para identificar movimientos inusuales, evaluar nuevas altas de clientes y realizar controles periódicos. La implementación será gradual.

Por Tendencia de Noticias · 2026-09-04T15:15:23.384Z

El Banco Central pondrá a disposición de bancos y billeteras virtuales información gratuita para que puedan elaborar perfiles de riesgo y detectar cuentas que podrían estar vinculadas con actividades de juego ilegal.

La medida apunta a reforzar los controles dentro del sistema de pagos electrónicos y dificultar la canalización de fondos hacia plataformas de apuestas que operen sin la autorización correspondiente.

Según informó el Banco Central en un comunicado al que accedió la Agencia Noticias Argentinas, “la información contribuirá a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal”.

A partir de esos datos, los operadores podrán avanzar en la “identificación de patrones transaccionales inusuales” en los movimientos de los usuarios y detectar posibles cuentas utilizadas como intermediarias para transferir dinero hacia plataformas de apuestas no autorizadas.

La autoridad monetaria indicó que la información será utilizada bajo criterios de “tratamiento confidencial y responsable”, con el objetivo de consolidar un “esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos”.

El mecanismo prevé que, sobre la base de la información pública disponible, los administradores elaboren un perfil de riesgo de fraude de cada persona, que será suministrado sin cargo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP).

Los bancos y las billeteras virtuales podrán aplicar ese perfil en el monitoreo de transacciones, el alta de nuevos clientes y las revisiones periódicas realizadas en el marco de las políticas de “conozca a su cliente” (KYC).

De acuerdo con el Banco Central, el nuevo esquema tendrá una implementación gradual y buscará aportar una visión integral del sistema que complemente los modelos de análisis que actualmente utilizan los distintos actores del mercado de pagos.